Hva er Generasjons Konsekvenser av den britiske boligmangel? av Bradley Weiss

Allerede fastspent witheducation lån og lavere lønnsforventningene, under-35 sett UK workersface vanskelige økonomiske faktorer. Flere hus ville hjelpe

Det er godt forstått i Storbritannia thatthere er for få boliger.. Også, at denne mangelen har sosial og economicimplications - for enkeltpersoner og landet for øvrig. Men dette housingshortage treffer ulike demografi hardere enn andre. Spesielt er det theyounger personer og familier som er satt på den største ulempe.

dessverre manglende evne ofthose under 35 år å få på eiendom stiger kan påvirke dem foryears som kommer, muligens resten av livet. Det er ingen sikkerhet i suchpredictions, selvfølgelig. En omlegging av hvordan husene er betalt for, og hvor mange arebuilt kan endre bane.

Beslutningstakere og land developmentinvestors jobber med å løse dette dilemmaet. Regjeringens Hjelp til Buyscheme, nå i sitt tredje år, har stimulert fremgang; og den nyere StarterHomes initiativet, som gir 20% rabatt på nye bygge boliger onbrownfield land, viser løfte. Fra privat sektor, strategicland partnerskap hjelpe låse opp og utvikle ubrukt land for stor tractdevelopment. Når land er gjort tilgjengelig for bygning, per lokale authorityapprovals, boliger kan bygges av de interessentskap der arbeidere ønsker og needto levende

Men hvis disse programmene og developmentsare forpurret, eller bommer. av sine mål, kunne de yngre arbeidstakere og theirfamilies fortsette å lide på flere måter:

Død Hjem prisene vil fortsette å stige bratt, slik de gjorde på 1980-tallet og 2000-tallet (inntil 2008). Jo lenger tid det tar for noen til å kjøpe sin første bolig, jo mindre sannsynlig er det at de noen gang vil være et hus .

Mens om lag to tredeler av arbeids personer under alders 35 eide sitt eget hjem som i 2004, falt andelen til bare 36 prosent i 2014, ifølge den engelske Housing Survey

Tvunget til leie med en mangel på. boligsosiale tilgjengelig, arbeidsfolk i 25- til 34-åringen aldersgruppen leie fra private utleiere. I London er gjennomsnittet per uke leie £ 281, omtrent halvparten av median take-hjem betale i byen .

Wealth distribusjon er allerede dårlig i Storbritannia, men at fordelingen er enda større i huset kategori. De 10 prosent eier 100 ganger mer enn de 10 prosent, ifølge en 2010 studie ("Home-eierskap og distribusjon av personlig rikdom," Joseph Rowntree Foundation /Housing Market Taskforce) .

En annen indikator på gapet mellom "haves" og "har nots" er økende, er sett i direkte eierskap, selv sannsynligvis en funksjon av alder /generasjon. De selveiere som har et boliglån nummer 6,9 millioner husholdninger, mens 7,4 husholdninger har ikke boliglån, enten fordi deres er nedbetalt eller de hadde nok penger til å kjøpe uten et banklån .

Homeownership er en primær middel for å spare til pensjonisttilværelsen. Spesielt med egenkapital utgivelsen ordninger, eller direkte selger et større hjem å lette ned til en mindre bolig, pensjonisten som eier hans eller hennes hjem har ekstra penger som leietaker mangler .

Økonomer anslår at hvis thesetrends fortsetter, kan det spille ut i fattigdom og sosial avhengighet tiår downthe veien.

Boligsosiale og housingsubsidies spille en rolle ved at de kan tilby rimelige husleier whilehouseholds spare penger for en første-hjem innskudd. Men prisen på boliger cannotstabilize eller dråpen til beholdningen av boliger øker. Institutionalinvestors (forsikringsselskaper, pensjonskasser og lignende) trekkes tohousing som en investering, en håpefull tegn på at har stimulert økt activityamong homebuilders. Eiendoms fundmanagers også blir stadig mer aktive, speiding steder og engasjerende withlocal planmyndighetene å frigjøre land for utvikling.

Individer som viser interesse i UK land investering, propertydevelopment og annen fast eiendom ventures generelt gjøre det for å realisere assetgrowth. Men de sosiale konsekvensene kan være positivt også. Ingen investor shouldembark på noe program før diskutere det med en uavhengig financialadvisor først. Anmeldelser