Innlegging av Financial Planning Industry ved HLK Group

Selv Financial Planning bransjen lover å være lukrative, er det på ingen måte lett å komme inn. Det er sterkt regulert for å gi best mulig råd til publikum og regulatorer arbeider kontinuerlig på å sikre at forbrukerne blir behandlet rettferdig. Finansielle rådgivere har mye innflytelse over kundenes beslutninger om å kjøpe bestemte finansielle produkter, og derfor den australske Securities og Investeringer Commission krever at du oppfyller visse oppføring kriterier

. Financial Planning Training Standards

Som en finansiell rådgiver, må du holde en Australian Financial Services (AFS) lisens og du må oppfylle minimums opplæring standarder. Hvis du ikke holder din egen AFSL eller hvis du er unntatt, kan du jobbe som en autorisert representant for en AFS rettighetshaver.

Når det gjelder trening, bør du holde bevis på første trening, og du bør opprettholde løpende standarder som definert av ASIC er Regulatory Guide på trening for finansielle produktrådgivere. Videre bør du fullføre pågående opplæring i ditt område av spesialisering. Minstekrav tilsvarer Diploma nivå og er i samsvar med Tier 1 RG 146.

Opplæring og kvalifikasjoner fullført før september 2012 vil bare godkjennes hvis de er oppført i ASIC Training Register. Påfølgende kurs skal være sertifisert av Higher Education leverandøren eller den registrerte treningsorganisasjon for å møte RG146 krav.

Siden 2013 har sytten universiteter gjort tilgjengelig læreplaner som forberede studentene på finansielle planlegging kvalifikasjoner. Målet med dette initiativet er å skape en enhetlig portefølje av fremtidige økonomisk planlegging kandidater som har de rette kvalifikasjonene.

Når du er kvalifisert, vil du jobbe deg opp fra bunnen, og starter med en entry-level administrativ rolle for å få en solid forståelse av økonomisk planlegging. Etter å ha fullført rundt tolv måneder i en entry-level posisjon, kan du gå videre til en paraplanning rolle, som skulle vare i to nye år. I denne rollen vil du bli utsatt for det grunnleggende planlegging, strategi og forskrifter som regulerer økonomisk planlegging industrien. I løpet av denne tiden, vil du fullføre sertifisert finansiell planlegger kurs, som består av fem moduler.

Personer med spesialkunnskap, spesielt de med erfaring i å arbeide med sertifiserte planleggere kan gå inn i bransjen på høyere nivåer. Advokater og regnskapsførere ganger må du fullføre Certified Financial Planner (CFP) Selvfølgelig, og det er derfor de er i stand til å gå inn på et høyere nivå.

Hvis du ønsker å være en finansiell rådgiver, må du få en AFS lisens , eller du bør bli en autorisert representant for en AFS rettighetshaver. Du må først få litt erfaring før du vil være i stand til å få tak i AFS lisens.

Men det er et alternativ til å søke om et AFS-lisens, og det er å velge å jobbe som en autorisert representant for en lisensiert finansiell leverandør. Du vil være i stand til å gi råd om eller selge de samme produktene som de økonomiske leverandøren tilbyr og er lisensiert for

.