Elegant Bangalore 2 & 3 BHK tilbud fra Prestige Project

Som du sikkert er klar over, dagens eiendoms landskapet isfilled med et stort antall eiendommer som sitter på markedet venter på å besold. Resultatet av denne overflod av usolgte boliger har ført til en økning ofinventory og en nedgang i eiendomsmarkedet priser. Prestige høye feltene Ifyou har kjøpt en eiendom innenfor det siste tiåret, kan du være en av thearmy av huseiere som fikk fanget i eiendoms perfekt storm: liberallending praksis kombinert med oppblåste eiendomspriser og resultingcrash som har ført til rekordmange av kort salg og REO

Storm Rising:. Federal Reserve kontinuerlig droppet rabatt ratein håp om avviste en svak økonomi etter dot com kollaps og The9 /11 tragedien. For forbrukerne dette betydelig redusert kostnadene ved borrowingmoney og som et resultat av behovet for varer sky-fart. Samtidig som Realestate verdier klatret, service långivere og store institusjonelle mortgageinvestors som Fannie Mae begynte å slappe av sine utlån politikk.

Mens det er lett å se tilbake og tildele skylden på enten utlån industryor låner for dagens økonomiske rotet, på kort sikt Resultatene av thepolicies virket gunstig for alle: økonomien spratt tilbake, långivere weremaking lån, boliglån investorer var å tjene penger, agenter solgte hus, eiendom selgere gjort store gevinster og hjem kjøpere var kjøper mer housethan de ellers ville kunne ha råd til. Det var absolutt ikke noe fingerpointing på den tiden kanskje vi var for opptatt med å telle alle pengene våre ...

Ettersom prisen på boliger steg, antall kvalifiserte kjøpere kunne topurchase disse egenskapene redusert. Utlån retningslinjer snart flyttet forårsaker anincrease i bassenget av tilgjengelige kjøpere. Typiske utlån standarder suchas arbeid historie, bevis av inntekt, forskuddsbetaling og god kreditt score snart gaveway til et miljø der man kunne få et lån med svært littledocumentation ikke mye i form av en forskuddsbetaling, og mye mindre enn terrificcredit score.

Mens låntakers forutsetninger for kjøpet kan ha vært tvilsom, sowere typer lån disse långivere skulle selge: interesse bare og theadjustable rente boliglån er de største synderne. Justerbar hastighet boliglån (ARM) er designet for å starte på en lav fast rente i begynnelsen av loanallowing en å kvalifisere og deretter justere oppover. Planen for den som låner wasto refinansiere ut av ARM i en standard 30 års fast rente lån før theARM justeres.

Dette fungerer bra i teorien, så lenge eiendomsmarkedet fortsetter å climbin verdi. Når markedspriser begynner å stabilisere seg bryet

gitt relativt kort tidsperiode der ARM vil justere, gjorde theprinciple på denne typen lån reduseres ikke mye, om i det hele tatt i tilfelle ofan avdragsfrie lån. Når eiendomsprisene begynte å synke, refinansiering theproperty var ikke lenger et alternativ fordi det nødvendige nivået av egenkapital requiredto refinansiere nå var uoppnåelig.

Og her er vi ...

Det var en rask opptelling av hvor vi befinner oss i dagens nåværende distressedreal eiendom miljø. Før du går fremover, la oss få en definisjon av thetwo vilkår som er nevnt ovenfor, fordi vi vil se dem ganske ofte for de neste fewyears: en kort salg skjer når hus skylder mer på mortgageobligation enn eiendommen vil selge for og utlåner godtar å tillate theproperty å selge kort av selgeren fulle ansvar i stedet offoreclosure. En REO, eller "fast eiendom eid," er en regnskapsmessig termused av utlån industrien når en eiendom er utelukket og repossessed stipulert bank. Når hjemmet eieren slutter å betale boliglån, det var en gang en assetfor utlåner er nå en forpliktelse? Prestige høye felt Bangalore For rask referanse, kan du alwaysdistinguish de to begrepene på denne måten:. Selger fortsatt eier eiendommen på ashort salg (selv om utlåner har endelig godkjenning på salg), mens lenderowns eiendommen regelrett når det blir en REO

I vår neste artikkel vil vi se på noen måter som en selger fanget i en short eller på randen av foreclosure kan være i stand til å finne seg anacceptable oppløsningen til deres eiendom problemet.