Lån Matter Advocate og anbefalte løsninger ved Abhinav K.

India er en stor grad befolket land, men flertallet av folk redd for å ta banktjenester enten på grunn av tilgjengelighetsproblem eller tjenester problem. Lån, som er et behov for bønder, serviceklasse, bransjer, studenter og enda bedriftens møter ofte noen vanlige problemer. I motsetning banker også møte så mange prblems i form av bank recovry og produksjon av falske dokumenter ved låntakere. Ifølge Mr. Kislay Pandey - Lån Matter Advocate, Høyesterett i India, "For å unngå låne saker, både bank og låntakere bør klart lese dokumentene fra hverandre." Mange små og mellomstore bransjer vanligvis står overfor finansieringsproblemer og for å overvinne disse problemene de ofte låne penger fra bankene i form av lån for styring av arbeidskapitalen. Deres økonomiske problem ytterligere forverrer når de ikke klarte å produsere nødvendige sikkerhet mot lånet på grunn av barnesykdommer av en ny bedrift set-up. På grunn av lave kapital stakes og begrensede midler, disse små bedrifter vanligvis betale høyere rente sammenlignet med store bedrifter

Ifølge Mr. Kislay Pandey - Lån Matter Advocate, Høyesterett i India, "In. vurdering SMB for lånetilsagn og interesser, bør faktorer som rettidig betaling og lojalitet også vurderes. " I kontrast, bør SMB produsere kun ekte balanse som noen form for manipulerte data eller konto detalj kan legge igjen en negativ effekt og kan forringes deres vurdering. Dette er noen av problemene SMB ofte oppstår. Nå bytter til enkeltpersoner og husholdninger som vanligvis står overfor problemer med å skaffe bolig eller eiendom lån. Ifølge Mr. Kislay Pandey - Lån Matter Advocate, Høyesterett i India, "Det er i utgangspunktet sju vanligste problemene knyttet til lånerelaterte problemer, disse er, avslag på søknaden i den innledende fasen, ikke-refundert behandlingsgebyr Difference. mellom lånet krevde og sanksjonert, svingninger i renten, forskjellen inproperty evaluering, ikke-klarhet om forskuddsbetaling og problemer i skjøte og NOC dokumentasjon problemer.

ifølge rapporten av "Advisory firmaet Boston Consulting Group og Federation of Indian Chambers of Commerce and Industry og indisk Sparebankforeningen, banknæringen ennå å være i et stramt spot på dud lån. NPA nivåer kunne krysse 5% i de neste to år dersom usikkerhet politikken fortsetter, heter det i rapporten. Men en dypere undersøkelse av NPA profilen viser flere muligheter enn trusler, og i løpet av de siste to årene, har retailsegmentet NPAs komme ned over bank- og produkttyper. Bankene har en enorm mulighet til å bruke informasjons analytics for kredittvurdering og varslingssystemer.