Plan investering med skattefordeler i tankene etter Sandeep N.

Skatt planlegging av investeringer som er gjort i en hast kan stamme yourfinances. La oss diskutere noen investeringsmuligheter:

§ 80C: themaximum fradraget begrenset oppad til Rs 150 000 i en bestemt regnskapsår. Her er afew verktøy foreskrevet etter denne paragrafen

PPF. Konvensjonell, men det mest gunstig og toprated investering som et individ foretrekker å benytte. Den offentlige fond (PPF) er spesielt brukt av de som ikke er dekket av de ansattes nøysom fund.PPF kontoer kan åpnes på postkontorer og autoriserte banker. Dens principaladvantage er at dens renteinntekter, for tiden på 8,7 prosent per år, istax gratis. Andre funksjoner inkluderer fem års lock-in-periode og 15 år holdingperiod som kan forlenges med ytterligere fem år

Livsforsikring. Forsikringspremie betalt for livet dekning ofown, er kvalifisert for ektefelle eller barn skattefradrag. Politikken kan være Aterm plan, begavelse eller fonds. Som PPF, avkastning fra disse retningslinjene arenot skattepliktig, og er tilgjengelig med en minstetid på fem år. Den premiumpaid for annuitet planer er også fradragsberettiget

Fem års skattebesparende FDS: Theschemes er levert av planlagte banker og postkontorer i form av taxsaving faste innskudd med en lock-in-periode på fem. år. Disse FDS arecurrently henter en rente på rundt 8,5-9 prosent per år. Imidlertid er theinterest inntekt skattepliktig

MFS /ELSS: Skatte SavingPlans er en investering i et egenkapital diversifisert fond hvor investorgets både fordeler - skattekort og verdistigning.. Lock-in periodis tre år uten pre-forfall tilbaketrekning. Utbytte og kapitalgevinst fromthese ordninger ikke beskattes

NSC: National besparelser sertifikat (NSC) tilbyr lignende rateof avkastning som de ovennevnte ordninger og leveres av postkontorer.. To schemesare i drift. Den første er NSC (VIII utgave) som tilbyr en interesse rateof 8,5 prosent per år med en løpetid på fem år. Den andre isNSC (IX problem) som tilbyr rente på 8,8 prosent med 10-års maturityperiod. Den eneste ulempen med disse ordningene er at renteinntekter istaxable. Imidlertid er påløpte renter årlig ansett som reinvesteres inthe ordningen og kvalifiserer for 80C fradrag (unntatt i fjor)

Hjem lån: Banksand finansinstitusjoner tilbyr boliglån til nominelle renter andattractive nedbetaling fasiliteter.. Dette gjør eie av et bolig houseaffordable. Fradrag av hovedstolen betales mot boliglåns isavailable til en person utsettes for maks av Rs 150 000.

Videre renten som betales med et lokk av Rs200,000 i forhold til en selv okkupert hus eiendom er kvalifisert for deductionunder Seksjon 24. Det er ingen grense for fradrag for renter i thecase av et la ut huset eiendom

Seksjon 80CCD. Bidrag til regjeringen varslet pensjonsordninger (nationalpension ordningen) kan hente deg en ekstra fradrag . Rs 50000

Seksjon 80CCG: RajivGandhi aksjesparing (RGESS): En person som har en årlig inntekt doesnot stige Rs 12,00,000 kan investere opp til Rs 50.000 i et regnskapsår og canclaim skattefradrag på 50 prosent av det investerte beløpet. Utbyttet payoutsare tax free og de gevinster som oppstår kan realiseres etter et år. [kilde: http://www.mydigitalfc.com/it/plan-investment-tax-benefits-mind-184]