Investering Ved hjelp av en Core og Utforsk strategi ved Robert Lisa

Da jeg jobbet på Charles Schwab, vi delte denne strategien med våre kunder. Mange av dem fant det enkelt å gjøre og nyttig. I noen tilfeller konseptet var i samsvar med hvordan de var allerede investere. På et personlig grunnlag, både som investor og finansiell rådgiver, har jeg funnet denne strategien for å være et kraftig rikdom bygningen verktøy - lett å både styre og gjennomføre. Her er en oppsummering av strategien ...

Når vi begynner å investere, kan vi starte med et aksjefond i en 401 (k) eller IRA. I begge tilfeller er det ikke uvanlig at det å være liten investering, og vi trenger ikke bruke mye tid på å vurdere det, (eller våre alternativer). Så vi kan investere i selskapet lager eller kjøpe aksjer et aksjefond eller utenfor en oppgjørskonto. Nå, spole frem 15 til 25 år, og mange investorer finne seg selv med flere kontoer og investeringer. De kan selv være gode investeringer, men de er ikke en del av en helhet. De er fem, seks, syv, eller enda mer enkeltinvesteringer som gjør oss både ser og føles diversifisert. Og selv om vi kan ha en rekke investeringer og føle noe variert, blir vi ofte mangler viktige aktivaklasser som Resources og /eller fast eiendom fordi vi ikke har en disiplinert prosess på plass for å jevne rebalansere porteføljen vår.

Det er her kjernen Se Strategy kan hjelpe.

Jeg ønsker å være klart rett utenfor topp som starter små og har investeringer i flere aksjer og fond i ulike typer investeringsregnskapet er alt bra.   Som er grunnen til Core og Se er en god strategi. Det tar hva en investor har gjort og legger et annet element til det. Tenk på alle disse investeringene som dine Se investeringer. Du har kanskje en 401 (K), IRA, utsatt kompensasjon, leie bolig, selskapet lager, eller hva ... og mange av disse kan være gode investeringer. . Hva Core og Utforske gjør er rett og slett legge en liten dimensjon til strategi - begynner du å bygge en Core Portfolio

En kjerneportefølje er mer enn en enkelt investering. Det er en portefølje som er profesjonelt forvaltet, diversifisert over syv aktivaklasser, anmeldt kvartalsvis, og rebalanseres regelmessig. Begynn i det små, og etter hvert som tiden går vil du bygge mer og mer tillit til din kjerneportefølje, naturlig å investere mer i det som du har nye funnet kontanter.

Ring oss for en dypere diskusjon om hvordan du kan utnytte denne ideen enten nå eller i fremtiden. Høringen er et uforpliktende samtale, hvis du bestemmer deg for jeg kan være i stand til å hjelpe stort, hvis ikke, bekymrer nå. La oss sette Core og Utforsk strategi å jobbe for deg

Resource Av:. Http://corewealthconsultants.com/investing-using-a-core-and-explore-strategy