Tid Running Out for regnskapsfører unntak av HLK Group

Fra 1. juli 2016 vil alle regnskapsførere ikke lenger være unntatt fra å gi finansielle produkt råd uten å operere under en finansielle tjenester lisens eller å være kompetent i RG146 rådgiver krav til opplæring. For å dekke dette nye kravet australske Services Investment Commission (ASIC) har utviklet en begrenset Australian Financial Services Licence (AFSL) for regnskapsførere til å søke om for å kunne fortsette å gi råd om superannuation, verdipapirer, klarte investeringsordninger som er definert i selskapsloven 2001, liv og skadeforsikring, og grunnleggende innskuddsprodukter likt.

Siden utgivelsen av the Future of Financial Advice (Fofa) reformer, ASIC har vært å gi veiledning til regnskapsførere til å møte disse nye kravene. Disse sakene må løses på eller før 30 juni 2016 før regnskapsfører dispensasjoner utløper.

For å søke om en begrenset lisens, må de ha en ansvarlig leder som har oppfylt kompetansekrav. Regnskapsførere som holder en offentlig praksis sertifikat eller sertifikat av offentlig praksis vil være i stand til å opptre som en ansvarlig forvaltet for en begrenset AFSL, men hvis de gjelder før slutten av juni 2016, da dette er en del av de spesielle overgangs handlings rom ordninger. Det vil ikke være behov for dem å demonstrere erfaring som ville være nødvendig for søknader fra 1. juli 2016.

Accountants som ønsker å benytte seg av overgangsordninger må være i samsvar med en ekstra tilstand av opplærings standardene fastsatt i ASIC er Regulatory Guide 146 (RG 146). Dette krever gjennomføring av opplæring i spesialistkunnskapsområder råd at de skal levere til kunder: inkludert generisk kunnskap, finansiell planlegging, investeringer, superannuation og selvstyrt superannuation (SMSF). I tillegg bør de tilfredsstiller tvisteløsning og kompensasjonsordninger, og må holde medlemskap til en ekstern tvisteløsningsordning.

Grunn av kompleksiteten av å skaffe AFSL i sin egen rett, er mange regnskapsførere snu til eksisterende AFSL holdere som gir konsesjons tjenester. Disse tjenestene er vanligvis i form av en avtale for en regnskapsfører til å operere under sin lisens som fullmektig. Ved å velge å bli en autorisert representant i stedet for å velge for å prøve å skaffe AFS Licensing på egen hånd, kan du bytte ut mye av kompleksiteten og betydelig tid og finansiell investering involvert i å gå direkte til ASIC.

En autorisert representant opptrer på lisens autorisasjon av den registrerte finansinstitusjon. I tillegg til å spare tid og penger, opprettholder autorisert representant autonomi i sin virksomhet. Vilkårene i avtalen med finansinstitusjonen har konkret informasjon om operasjoner, godtgjørelser og etterlevelse.

Mange regnskapsførere og andre finansielle tjenester tilbydere velger å dra nytte av autorisert representant muligheter av eksisterende finansielle tjenester rettighetshaver løpet selv lisensiering, som er en lang og kronglete prosess.