Viktigheten av en IPS for investeringen Kontoer ved Robert Lisa

IPS står for Investment Policy Statement. Den "jeg" kunne også stå for viktig, fordi det er! . En investering policy statement gir deg et solid rammeverk for å ta gode investeringsbeslutninger

I investeringen verden din suksess er og bør være i forhold til noe, så det kan måles. Målingen av investeringer suksess er vanligvis basert på to faktorer. Den første er hva din avkastning eller tap er basert på din risikotoleranse. Den andre er hva avkastningen er i forhold til indeksen mest knyttet til porteføljen din make-up

Hvis du har en høy risikotoleranse og avkastningen er 12%, dette i seg selv betyr ikke noe. . Hvis du har en høy risikotoleranse og du har din konto primært investert i store cap aksjer, og S & P returnert 17% i samme periode du fikk 12% - du ikke gjøre så godt

Dette gjelder på. nedturen også. For eksempel, hvis S & P er ned 12% og kontoen din er ned 17%. Du bør alltid vite eller spørre når man ser på en konto avkastning ... hva er dette i forhold til?

Ok, så hvor kommer IPS komme inn? Før jeg kommer inn i detaljer om hvorfor og

spesifikt hva en IPS er, ønsker jeg å dele en rask historie. Velkjente motivasjonstrener Tony Robbins lærer en strategi kalt "modellering". Det er her du finner noen som er vellykket å gjøre hva du vil gjøre og modellere dem. Hvis du ønsker å være tynn, modell hva en tynn person gjør. Hvis du ønsker å være en god selger, modell hva en ledende selger gjør. Dette gjelder også for å være en god investor. Modell hva ledende investorer gjør, og det er sannsynlig at du vil bli en mer vellykket investor enn hvis du gjør det på egen hånd. I et nøtteskall kan det beskrives som "kopiering atferd '

Grunnen til at jeg forteller denne historien er, hvis du kommer til å modellere vellykkede investorer, er en gruppe for å vurdere modellering pensjonskonto, stiftelser og store tillit kontoer. . Disse typer kontoer administrere milliarder av dollar. Den ene felles dominator nesten alle disse kontoene vil ha er at de vil ha en Investment Policy Statement for hver av kontoene sine.

IPS vil skissere hvordan en konto er investert, hvor ofte og under hvilke omstendigheter investeringsstrategier Orlando vil bli justert , som gjør justeringer, og hvordan investeringene er utvalgt. Som et eksempel, hvor mye har du i large cap, small cap, internasjonalt, osv ...? Dette er noe hemmelig grunnen til at institusjonelle investorer vanligvis utkonkurrere private investorer. Hvis du og dine rådgivere sette den opp riktig, vil en investering Policy Statement oppgi følgende: Anmeldelser xxxx Disiplin - Når beslutninger om å møte målene for investeringer, en investering Policy Statement, (sammen med rådgiver for investor), må være ekstremt systematisk og disiplinert for å møte den goals.Clarity - For å unngå misforståelser, forventninger og mål for alle involverte parter må ha nøyaktig clarity.Logic - Beslutninger trenger ikke være, og kan ikke gjøres i en reaksjon på følelser. I stedet må de gjøres i en bevisst, logisk way.Process - For at alle involverte parter for å vite hva du kan forvente, det må være godkjente prosedyrer på plass som alle parter understand.Accountability - Investerings Policy Statement må inneholde klare mål og måter at disse målene og innspilte beslutninger blir gjort, noe som indikerer at de er i samsvar med investorens requirements.Communication - Fremtiden begunstigede må ha en klar forståelse av hva deres oppgaver kommer til å være nede i veien. Dette må bli demonstrert gjennom tydelig kommunikasjon mellom alle involverte parter.

Oppsummert er dette en side dokument som oppsummerer hvordan du kommer til å investere midler i en bestemt konto. Hver konto bør ha sin egen IPS fordi mange ganger du vil ha ulike mål, mål og risikotoleranser fra konto til konto. Dette er enkelt og rett frem, ikke over tror det eller gjøre det for komplisert

Resource Av:. Http://corewealthconsultants.com/the-importance-of-an-ips-for-your-investment-accounts